{"id":125177,"date":"2025-08-30T16:35:08","date_gmt":"2025-08-30T19:35:08","guid":{"rendered":"https:\/\/www.blogdopaulonunes.com\/v5\/?p=125177"},"modified":"2025-08-30T16:35:08","modified_gmt":"2025-08-30T19:35:08","slug":"para-coibir-lavagem-de-dinheiro-receita-iguala-fintechs-a-bancos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.blogdopaulonunes.com\/v5\/index.php\/2025\/08\/30\/para-coibir-lavagem-de-dinheiro-receita-iguala-fintechs-a-bancos\/","title":{"rendered":"Para coibir lavagem de dinheiro, Receita iguala fintechs a bancos"},"content":{"rendered":"

Regra \u00e9 publicada ap\u00f3s opera\u00e7\u00e3o que desmontou quadrilhas<\/strong><\/p>\n

Bruno de Freitas Moura – Rep\u00f3rter da Ag\u00eancia Brasil<\/strong><\/p>\n

A Receita Federal\u00a0determinou que as\u00a0fintechs\u00a0<\/em>estejam sujeitas \u00e0s mesmas regras dos bancos, no que se refere a obriga\u00e7\u00e3o de fornecer informa\u00e7\u00f5es que levem ao combate a crimes, como lavagem de dinheiro. A instru\u00e7\u00e3o normativa foi publicada no\u00a0Di\u00e1rio Oficial da Uni\u00e3o<\/em>\u00a0(DOU) desta sexta-feira (29)<\/a>.\u00a0<\/p>\n

Fintechs<\/em>\u00a0s\u00e3o empresas de tecnologia com atua\u00e7\u00e3o no mercado financeiro, que oferecem, por meio de plataformas\u00a0online<\/em>, servi\u00e7os de cr\u00e9dito, pagamento, gest\u00e3o financeira, empr\u00e9stimo e investimento.<\/strong><\/p>\n

A decis\u00e3o foi adiantada na quinta-feira (28)<\/a>, na esteira de tr\u00eas grandes opera\u00e7\u00f5es de combate ao crime organizado<\/a>, que identificaram um enorme esquema de lavagem de dinheiro.<\/p>\n

Foram cumpridos mais de 400 mandados judiciais, incluindo 14 de pris\u00e3o e centenas de buscas e apreens\u00f5es, em pelo menos oito estados. Os grupos criminosos movimentaram, de forma il\u00edcita, aproximadamente R$ 140 bilh\u00f5es.<\/strong><\/p>\n

Mais transpar\u00eancia<\/h2>\n

No seu primeiro artigo, a instru\u00e7\u00e3o normativa estabelece que s\u00e3o \u201cmedidas para o combate aos crimes contra a ordem tribut\u00e1ria, inclusive aqueles relacionados ao crime organizado, em especial a lavagem ou oculta\u00e7\u00e3o de dinheiro e fraudes\u201d.<\/p>\n

\u201cOs ind\u00edcios de crimes ser\u00e3o objeto de comunica\u00e7\u00e3o \u00e0s autoridades competentes\u201d, enfatiza a Receita Federal.<\/strong><\/p>\n

Para tanto, \u201cas institui\u00e7\u00f5es de pagamento e os participantes de arranjos de pagamentos [fintechs<\/em>] sujeitam-se \u00e0s mesmas normas e obriga\u00e7\u00f5es acess\u00f3rias aplic\u00e1veis \u00e0s institui\u00e7\u00f5es financeiras integrantes do Sistema Financeiro Nacional – SFN – e do Sistema de Pagamentos Brasileiro – SPB – relativas \u00e0 apresenta\u00e7\u00e3o da e-Financeira\u201d.<\/p>\n

O e-Financeira \u00e9 um documento com movimenta\u00e7\u00f5es de alto valor. A instru\u00e7\u00e3o normativa \u00e9 assinada pelo atual secret\u00e1rio especial da Receita Federal, Robinson Barreirinhas.<\/p>\n

Fake news do Pix<\/h2>\n

Em nota divulgada na noite de quinta-feira (28), a Receita tinha afirmado que as\u00a0fintechs<\/em>\u00a0t\u00eam sido utilizadas para lavagem de dinheiro porque \u201ch\u00e1 um v\u00e1cuo regulamentar, j\u00e1 que elas n\u00e3o t\u00eam as mesmas obriga\u00e7\u00f5es de transpar\u00eancia e de fornecimento de informa\u00e7\u00f5es a que se submetem todas as institui\u00e7\u00f5es financeiras do Brasil h\u00e1 mais de 20 anos\u201d.<\/strong><\/p>\n

Segundo \u00f3rg\u00e3o, sabendo que havia essa diferencia\u00e7\u00e3o, o crime organizado se aproveitava dessa brecha para movimentar, ocultar e lavar dinheiro sujo.<\/p>\n

No ano passado, a Receita publicou uma instru\u00e7\u00e3o normativa que estendia as obriga\u00e7\u00f5es de transpar\u00eancia e informa\u00e7\u00f5es \u00e0s\u00a0fintechs<\/em>\u00a0para valer a partir de janeiro de 2025.\u00a0Mas a medida foi revogada<\/a>\u00a0depois de uma campanha de desinforma\u00e7\u00e3o, com as chamadas\u00a0fake news<\/em>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Regra \u00e9 publicada ap\u00f3s opera\u00e7\u00e3o que desmontou quadrilhas Bruno de Freitas Moura – Rep\u00f3rter da Ag\u00eancia Brasil A Receita Federal\u00a0determinou que as\u00a0fintechs\u00a0estejam sujeitas \u00e0s mesmas regras dos bancos, no que se refere a obriga\u00e7\u00e3o de fornecer informa\u00e7\u00f5es que levem ao combate a crimes, como lavagem de dinheiro. A instru\u00e7\u00e3o normativa foi publicada no\u00a0Di\u00e1rio Oficial da […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":125178,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[78,105],"tags":[6494,6493,1506,6492,6491,2329],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.blogdopaulonunes.com\/v5\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/125177"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.blogdopaulonunes.com\/v5\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.blogdopaulonunes.com\/v5\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.blogdopaulonunes.com\/v5\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.blogdopaulonunes.com\/v5\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=125177"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.blogdopaulonunes.com\/v5\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/125177\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":125179,"href":"https:\/\/www.blogdopaulonunes.com\/v5\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/125177\/revisions\/125179"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.blogdopaulonunes.com\/v5\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/125178"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.blogdopaulonunes.com\/v5\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=125177"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.blogdopaulonunes.com\/v5\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=125177"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.blogdopaulonunes.com\/v5\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=125177"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}